Общая информация о KYC и AML

Что такое KYC и зачем он нужен?

KYC (Know Your Customer) — это процесс идентификации личности клиента и оценки возможных рисков, связанных с его финансовыми операциями. Данный процесс активно применяется в криптовалютной сфере для предотвращения мошенничества и незаконных операций. Верификация личности помогает обеспечивать безопасность пользователей, сохраняя при этом базовую анонимность.

Что такое AML и его назначение?

AML (Anti-Money Laundering) — комплекс мер, направленных на предотвращение отмывания денег, финансирования терроризма и других незаконных действий. В рамках AML проводится сбор и анализ информации о клиентах, их доходах и транзакциях. Крупные финансовые организации и криптовалютные сервисы используют AML-механизмы для выявления подозрительных операций.

Проверка адресов и оценка риска

Как анализируется адрес?

При AML-проверке оценивается:

• Общий риск (в процентах) — вероятность связи адреса с нелегальной деятельностью.
• Источники риска — данные о сервисах, с которыми взаимодействовал адрес, и их влияние на общий рейтинг.

Как интерпретировать уровень риска?

• 0−25% — низкий риск (безопасный кошелек/транзакция).
• 25−75% — средний риск (требуется дополнительная проверка).
• 75%+ — высокий риск (возможная связь с нелегальной деятельностью).

Если ваш адрес внезапно оказался в зоне риска, это может быть связано с обновлением международных баз данных.

Почему AML/KYC важны для криптосервисов?

Без проведения таких проверок криптовалютные платформы могут стать инструментом для незаконных операций, что повлечет за собой правовую ответственность для самой компании. Именно поэтому биржи и обменные сервисы внедряют эти требования в свою работу.

Процесс верификации на платформе ex4anger.vn

Для соблюдения AML/KYC-политики наш сервис требует от пользователей подтверждения личности. Это включает:

1. Подтверждение личности

• Фото или скан паспорта, водительского удостоверения или другого документа.
• "Селфи" с удостоверением личности.

1. Подтверждение адреса

• Документ, выданный в последние 3 месяца (счет за коммунальные услуги, банковская выписка), содержащий имя и адрес.

1. Подтверждение платежных данных

• Фото банковской карты (с закрытыми первыми 12 цифрами и CVV-кодом), сделанное на фоне страницы сервиса.

Мониторинг и обновление данных

Администрация ex4anger.vn регулярно проводит мониторинг активности пользователей. Если данные изменились или транзакции выглядят подозрительно, могут потребоваться дополнительные проверки. Мы также оставляем за собой право запрашивать обновленные документы у пользователей, даже если они уже прошли верификацию ранее.

Наш сервис стремится соблюдать международные стандарты AML/KYC, чтобы обеспечить безопасность и надежность финансовых операций пользователей.